کابل(پژواک، ٢١ جوزا ٩٦): یافته های پژواک نشان می دهد که حساب دالرى "پشتنی بانک"، به دليل انتقال پول مشتریان سه بانک خصوصی کشور، در يگانه بانکى که پول را از طريق آن به خارج از کشور انتقال مى داد، مسدود شده است.
اسنادى که پژواک از يک منبع موثق دريافت کرده است، نشان مى دهد که «بانک اف توکيو (Bank of Tokyo)» بانک ارتباطى پشتنى بانک بود؛ اما حدود دو ماه قبل، رابطۀ خود را با پشتنى بانک به دليلى قطع کرده است که پشتنى بانک، پول گزاف مشتريان بانک هاى ديگر(شخص سوم) را از افغانستان به خارج از کشور انتقال مى داد.
همچنان اسناد نشان مى دهد که پشتنی بانک، از اواخر ٢٠١٦ به این سو زمانى که برخى بانک هاى تجارتى افغانستان در رابطه به حسابات ارتباطى و انتقال دالرى مشتريان شان با مشکلات مواجه شدند، پشتنى بانک در اين راستا با سه بانک همکارى نموده و انتقالات شان را انجام داده؛ اما در اين رابطه هيچ نوع منظورى از طرف د افغانستان بانک و سهمداران پشتنى بانک، اخذ نگرديده بود.
جدولى که شامل اسناد است، نشان مى دهد که پشتنی بانک بیش از ٩،٥ ميليون دالر مشتريان عزيزى بانک، حدود ١٣ ميليون دالر مشتریان افغان يونايتد بانک و بيش از ٤،٥ میلیون دالر مشتريان غضنفر بانک را به خارج از کشور انتقال داده است.
به همين ترتيب، سندها بيانگر آن است که بانک يادشدۀ جاپانى؛ پيش از قطع رابطه، به پشتنى بانک نوشته است: «ما راضی نیستیم که شما مقدار زیادی دالر را از طریق حساب ویستروى تان به ما انتقال می دهید؛ ما انتقالاتی را که اصل پول دهندۀ آن مشتری ما نباشد و معلومات درست از آن نداشته باشیم، نمی پسندیم ... ما معلوماتی را به دست آورده ایم که اکثر این پول دهندگان که در افغانستان زندگی می کنند، در ليست تحریم بریتانیا و اتحادیه اروپا می باشند و در نتیجه با در نظرداشت پرسشنامه[مبارزه با پولشويى و مبارزه با تمويل تروريزم] (AML/CFT) از شما می خواهیم که انتقالات فوق را اجازه ندهید.»
اما کاپى سندى که در پاى آن، امضاى مسوول و تاپه بخش مطابقت (Compliance) پشتنى بانک مى باشد، به تاريخ ٢٣- ٣- ٢٠١٧ در جواب بانک اف توکيو نوشته است، پول مشتريانى که اين بانک از طريق حساب ويسترو حواله مى کند، شامل فهرست تحريم ها نمى باشد و اين مشتريان داراى اسناد، تجارت، فعاليت و مکان حقيقى مى باشند.
پشتنى بانک در ادامه نوشته است که اين بانک، پول را بعد از طى مراحل دقيق حواله مى کند و به همين دليل، حواله پول هفتاد در صد مشتريان، در جريان ارزيابى رد مى شود.
اما سرانجام بانک اف توکيو، حساب دالرى پشتنى بانک را بسته کرده و پنج میلیون دالر ضمانت پشتنى بانک را برگشت داده است.
اين در حالى است که «بانک آف توکیو» یگانه بانکی بود که پشتنی تجارتی بانک، از طریق آن می توانست پول مشتریان خود را به خارج از کشور بفرستد.
در همین حال، در مکتوب مورخ ٢٣ حمل ١٣٩٦، افغان یونایتد بانک، با نگرانی از محدود شدن انتقالات مشتریان این بانک به خارج از کشور از طريق پشتنى بانک، نوشته است که افغان یونایتد بانک طبق پالیسی و طرزالعمل های داخلی خویش برای مبارزه علیه پولشویی و تمویل تروریزم، مشتریان خود را شناسایی نموده و اطمینان می دهد تمام مشتریانى که به پشتنی بانک معرفی می شوند، دارای تجارت حقیقی بوده و انتقالات شان نیز به اساس واردات شان به کشور، بعد از حصول اطمینان صورت می گیرد.
همچنان به اساس کاپى اين مکتوب؛ افغان یونایتد بانک از پشتنی بانک خواسته است که با توجه به مشکلات پیش آمده، روزانه انتقال پول سه مشترى خوب اين بانک (شرکت مخابراتی افغان بیسیم، شرکت مخابراتی اتصالات و شرکت هوایی آریانا) را انجام دهد.
اما احمد خسرو ضیا سرپرست ریاست عامل پشتنی بانک گفت که روابط اين بانک، با بانک اف توکيو قطع نشده، بل اين بانک يادشدۀ جاپانى، تنها انتقالات دالرى پشتنى بانک را قطع کرده است؛ زیرا اساس بانک آف توکیو دالر نیست، بلکه ین جاپانی است.
پژواک بتاريخ (٢٠ جوزا) موضوع را از طريق ايميل با بانک اف توکيو شريک ساخت؛ اما تا (حوالى ساعت ١٠:٤٠ پيش از چاشت ٢١ جوزا) جواب را دريافت نکرده است.
با اين حال، خسرو پذیرفت که «بانک آف توکیو» پنج میلیون دالر ضمانت پشتنى بانک را برگشت داده است.
وی افزود: «بانک آف توکیو، به ما گفته است که انتقالات دالری تان را با بانک هايی بکنید که ما همراه شان روابط داشته باشیم، یعنی اینکه بانک جاپانی با بانکی که در چین باشد، روابط کاری ندارد.»
اما او به تاکيد گفت که پشتنی بانک تلاش دارد تا با بانک امريکايى «سیتی بانک (City Bank)» و «بانک آف چینا (Bank of China)» رابطه ایجاد کند.
وی در مورد انتقال پول غيرقانونى گفت که یک مشتری در پشتنی بانک و سکتور خصوصی افغانستان که در ليست سیاه قرار داشته باشد، وجود ندارد و هرگاه چنین موضوعی صحت داشته باشد، آن شخص حق افتتاح یک حساب بانکی را، ندارد و چه خواسته که پولش انتقال یابد.
احمد خسرو ضیا در مورد گرفتن اجازه بانک مرکزى براى انتقال پول شخص سوم گفت ضرورت نیست تا بانک مرکزی در جریان باشد.
وی در ادامه گفت: «بانک مرکزی چه کاره است که در جریان باشد، برای ما گفته نمی تواند که همراه کدام بانک رابطه تجارتی داشته باشیم و با کدام نداشته باشیم، صرف نظارت کنندۀ ما است.»
به گفته خسرو، روابط تجاری میان بانک ها، پیش از آمدنش به پشتنی بانک وجود داشته و انتقالات صورت می گرفت؛ اما او با آمدنش توانسته است که انتقالات شرکت های بزرگى چون افغان بیسیم، اتصالات، ام تی ان و... را قانونمند سازد و پول مشتریان کوچک را انتقال نداده است.
اما ایمل هاشور سخنگوی بانک مرکزی افغانستان گفت که ایجاد و قطع رابطۀ یک بانک با بانک خارجی، مربوط به خود بانک می شود و بانک مرکزی در ایجاد و قطع این رابطه ها بین بانک ها مداخله نمی کند؛ زیرا انتقالات مشتریان سایر بانک ها را هم اگر به خارج از کشور انجام می دهند، بر اساس یک تفاهمنامه و اخذ کمیشن صورت می گیرد.
او در رابطه به مسدود شدن حساب دالری پشتنی بانک در بانک آف توکیو، ابراز بی اطلاعی کرد و گفت که تا حال، در اين مورد به بانک مرکزى کدام مکتوب رسمی نرسیده است.
موصوف، در رابطه به مطمئن بودن از انتقالات مشتریان بانک ها از افغانستان به بیرون از کشور گفت: «ما یک بخش داریم به نام واحد مرکز تحلیل معاملات مالی افغانستان، که مسوولیت دارد تمام بانک ها را وادار بسازد که هرگونه معاملۀ بزرگی که از ٢٠ هزار دالر بالا باشد، از طریق نظام بانکی انجام بدهند.»
او در رابطه به انتقال پول سیاه از افغانستان به خارج از کشور از طریق پشتنی بانک، چیزی نگفت؛ اما افزود در صورتی که معامله مشکوک باشد، در اسرع وقت بدون در جریان گذاشتن مشتری، بررسی می شود.
سخنگوی بانک مرکزی افغانستان، خاطرنشان کرد که بانک ملی افغان و بانک بین المللی افغان، قادر به انتقالات پولی مشتریان بانک ها به بانک های معتبر در خارج از کشور می باشند و نمایندگی های بانک های خارجی در افغانستان نیز قادر به انتقالات هستند.
با اين حال کارشناسان مسايل اقتصادى، مسدود شدن حسابات دالرى پشتنى تجارتى بانک با بانک اف توکيوى جاپانى را ؛ ضررمادى ومعنوى به اين بانک کشورميدانند .
سیف الله سیحون استاد پوهنحی اقتصاد پوهنتون کابل و یک تن ازکارشناسان مسایل اقتصادی، به آژانس خبری پژواک گفت که مسدود شدن حساب دالری پشتنی بانک در بانک آف توکیو تاثیرسوء دارد، زیرا پشتنی یکی از بانک های معتبر دولتی می باشد که شماری از تاجران در آن حساب اعتباری دارند.
موصوف افزود که این نارسایی ها و ناتوانی ها بر می گردد به همان نظام و سیاست پولی افغانستان که می بایست بانک مرکزی سیاست های پولی خود را مطابق قانون بانکداری افغانستان طوری عیار سازد، تا دشواری ها و چالش های که بانک هاى کشوربا بانک های بین المللی دارندد، حل گردد.
به گفتۀ ا ين کارشناس اقتصادى ، برای بیرون رفت از مشکل پیش آمده، پشتنی بانک باید مذاکراتی را بانک آف توکیو آغاز کند ، فضاى اعتماد را دوباره ايجاد نموده تا مجددا به حسابات قانونمند بر گردند.
سیحون خاطر نشان کرد، درصورتی که یک بانک دولتی چنین معاملات غیر معیاری را انجام می دهد، نشان می دهد که این بانک هنوز به استندردهای جهانی برابر نیست.
موصوف با بيان اينکه پشتنی بانک پیش از این نیز چالش مدیریتی داشت ، ا فزود : (به دلیل این که در مدیریت موسسات پولی افغانستان، افراد خبره و کارآگاه وجود ندارند و به همین خاطر هرچندگاه نارسایی های پیش می آید.)
. به گفته وی، هرگاه افراد مشکوک پول هایی را که از قاچاق مواد مخدر به دست می آورند وازطريق بانک هاى کشور به بانک هاى بين المللى فرستاده می شوند، بايد متوجه بود که آن ها حساس هستند و افغانستان باید جلو همچو معاملات را بگیرد.
به باور این کارشناس مسایل اقتصادی، با آن که پشتنی بانک از انتقالات پولی به خارج از کشور عواید محدود داشته است، اما مسدود شدن حسابات دالرى اين بانک در کنار آسیب دیدن مالى، عدم اعتماد و بی باوری را در بین مردم ایجاد می کند و مشتریانش با چالش مواجه می شوند.
اعضاYou need to subscribe to view the full article. Please login or register a new account.
